训练良好的投资心态和操作习惯

齐浩宇 · 发表于 2012-8-18 10:13:54

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时间是位艺术大师，他会慢慢抹平你的暴利，让你重新做回普通人。不要幻想一夜暴富，那样会让你丧失平衡感。所以，请记住三个字：慢慢做。当你学会慢下来的时候，你将开始能客观的看待自己和环境。当你能客观的时候，你至少能安全一点。当你能让自己安全一点的时候，才能有效保障你的收益。当你能有效保障你的收益的时候，你的财富才能逐渐累积。
小富由己，大富在天。股票能不能改变你的命运，不在于股票，他只是个道具，关键还是你自己的心。一念天堂，一念地狱。生命中很多事情比股票都重要，这一点永远都不要忘记。
要想在股海中不断提高自己，关键是要以开放的姿态和海纳百川的胸怀去博采众家之长，结合自己在股市里不断总结出的经验教训加以融会贯通，从而形成自己的投资风格。很多新股民刚进股市总想先捞一笔，结果反倒交了学费。
对新入市者而言，形成正确的选股思路、制订严格的操作纪律和锻造自己的投资风格远比短期账户盈亏重要得多。一个人最初有20万元的原始投资，如果每年收益有14%，30年后这个人就是千万富翁了。有些投资者两三天就能达到14%的收益，一年才赚14%的确不是难事，难的是不管行情好坏都能获得如此稳定的收益。有了良好的投资心态和操作习惯，时间的推移终将把你送上成功的彼岸。
心态问题是个陈芝麻烂谷子的话题了，
但在你进入股市的那一天起，你不能解决这个心态问题，郁闷心情将始终不离不弃的陪随着你。未来将进入全流通时代，低成本大小非在下跌过程中会不顾一切卖出的客观存在，大部分各类机构、基金同志的趋势投资，可能形成恶性循环，大起大落将贯穿未来的两三年。所以，你得做好心理准备，努力的解决这个心态问题。
炒股票的本意是为了赚钱，赚钱的目的是为了提高生活质量，假如你因为炒股票而心情郁闷，甚至睡不好觉，那岂不是得不偿失了。
解决这个心态问题，首先是资金来源、能力自信的问题。
1，千万不要借钱炒股。假如你炒股的钱是借来的，那么在下跌的过程中那个心态就好不了，而且容易倾家荡产、夫妻反目，严重影响生活质量。
2，不要在上涨过程中加钱。当你想在上涨过程中加钱的时候，往往就是快要下跌的时候了，如此就得不偿失的。而且很多人炒股的大幅度亏损就是这个原因。比如说，你刚刚的时候进入5万元，在赚了一倍以后，觉得炒股很容易，就继续加码进入10万，此时，总资金就成了20万。只要下跌30%（亏损6万），那么你在股市就实实在在的亏损了1万，此时你的心态就好不了。
3，不要把一年内要用的钱进入股市。股市是个说不清的地方，谁都不知道什么时候涨什么时候跌？你把需要用的钱进入股市，万一下跌以后，你需要花钱了，不得不割肉亏损。那时候的心态也不可能好的。所以说，炒股要用“闲钱”。
以上三点相当重要，请朋友们务必重视！请记住：炒股用闲钱！
4，不要把全部的钱投入股市。在你还没有确认自己能在股市生存的情况下，不要把全部的钱进入股市。这个确认的过程一般来说需要3-5年，需要一轮完整的牛熊交替才能确认。假如你在股市就一两年时间，恰恰又碰上牛市行情，你确实赚钱了，但这并不代表你能在股市生存。假如你自我感觉良好，把全部资金投入股市，那么就是你的灾难。一旦下跌，你的心态就好不了。
5，不要在大多数人赚钱的时候进入股市。应该在大多数人输钱的时候进入。
6，绝大多数人是不适合股市的，进入股市的唯一结果就是奉献者。希望你能正确判断自己的能力。
7，不要依赖他人炒股。不要相信电视、报刊杂志，不要轻信某个专家包括我，否则你就没那个自信，造成心态不稳的问题。
在下跌的过程中造成心态不稳的另外一个原因是：对于手中股票的内在价值心中没底。其实，我知道，绝大多数人对于股票的内在价值是心里没底的，特别是在下跌的过程中，他们根本就不知道这个股票值多少，不知道哪里是底？
而且，此时人们更愿意去参考那些专业人士分析的价格区间。但你不知道的是，在我国绝大多数的专业人士同样的是趋势派，在上涨的过程中会逐渐提高股票的内在价值，在下跌的过程中（陪随着负面信息）逐渐下降股票的内在价值。所以，你得不到你想要的内在价值区间参考，得到的大多数信息是还要继续下跌。如此，在趋势派越来越降低的价格预期中感到害怕，导致心理困惑或者说恐慌。
作为价值投资者，需要明白的就那么一点：股票的内在价值是比较稳定的，随着时间的推移而逐渐提高或降低，仅随着内外部经营环境的波动而波动，不会随着股市的涨涨跌跌而波动。市场价格将以企业的内在价值为基准点，进行着上上下下的运动或者说趋势波动。要想改变这个心态的变化或者说不稳定，唯一的办法就是：提高自己的公司分析能力，提高自己对于内在价值的判断能力，提高自己的综合素质，继而提高自己的心理稳定性。否则你将不间断的陷入贪婪与恐惧之中。
我们在投资操作的过程中通常会有一种心态，特别是股票价格大跌的时候会情不自禁的迸发出一种试上一把抄个大底或大顶的想法，并且这种感觉非常强烈，甚至有点鬼拍后脑勺－－不知不觉。我们常常会想：大的机遇来到了，我们要狠狠的赚上一笔，根本不管它是不是在破坏我们的操作纪律，因为，我们想搞点便宜货，也好给自己的账户美美的洗个澡。这种情况下通常都是咬着牙成交，然而这个贪小便宜的心态却会把我们送上绝路，除非我们能及时醒悟咬牙杀出，否则，我们一定会被撞的满头星星，因为便宜的碗总是先碎。看来便宜没好货也适合这里。
我们都知道操作应该顺势而为，可是如何顺势？简单的说就是涨时买涨，跌时买跌。如果在跌势中无论什么理由你买涨，这肯定不是顺势而为，也就是说：如果你发现价格在中长期均线上面起伏，就要寻找和等待上涨的机会出现，不要轻易看空，
同样如果你发现价格在中长期均线下面起伏，就要寻找和等待下跌的机会出现，不要轻易看多。因为这样操作，错误只是在大势反转的时候发生。
如果要赚钱，就要找出曾经在股市中亏损的原因——只有找到亏损的根源，才能改变亏损的结果。亏损的结果是由操作决定的，那么人的操作行动是由什么来决定呢？是理念。因为理念决定行动，行动决定结果。
通过归纳我们发现，导致亏损的原因主要有：
在大盘处于高位买入个股。这里所说的高位是指股指处在绝对高位，甚至干脆就在牛市见顶时。在这些时间段买入股票的人，有80%可能造成亏损。
在大盘下跌趋势中买入个股；不设止损或频繁止损（频繁止损的原因有二：一是市场不好，二是买点不好）；
违反操盘纪律；
由于错误操作的原因来自错误的理念，因此，如果要改变结果，就一定要改变以前不能帮助自已成功的旧的传统理念。
与此同时，当明白什么样的形势会造成在操作上会出现亏损时，就一定要注意这种形势的再次出现，并杜绝在这种情况下操作。
上面说的只是注意避免亏损，那么，怎样才能赚钱呢？说起来也很简单：在好时机买入好公司的股票，然后赚取差价。
何为好时机？
观察是否好时机有以下几个条件：一是上涨趋势是否形成？二是市场人气如何？三是政策面是否确定？四是场外资金是否认同？五是其它影响市场的因素是否转暖？只有合们共同“合作”，才能“酿”出好时机。
对好时机的把握有一个度，而把握这个度需要靠一个人领悟能力、境界、人生经验、股市操作经验等方面的积累，似乎“只可意会不可言传”，需要投资者好好体会。
何为好股票？
先从基本面进行分析，得出好、不明、不好三种结论。这其中包括：基金持有情况、其它投资者持有情况、净资产情况、收益率情况、行业情况、负债情况、产品情况、大股东情况，甚至总裁情况，等等。此外，还需注意看其它影响公司基本面的问题，如有否对外担保？有无对外投资？等等，然后再进行综合评判。当然，好公司是比较而言的，没有绝对的好公司，只有相对的好公司。
然后，再进行个股的具体操作：
当指数上涨，个股趋势向上时，可以重仓好公司股票，而基本面不明的个股应逐步减持，基本面不好者更应该加快减持速度。
当指数上涨，个股趋势向下时，基本面好者可以捂股；基本面不明或基本面不好者，应减持。
当指数下跌，个股趋势向上时，基本面好的股票应持股待涨，破位则止盈出局；基本不明者应该减持；基本面不好者，更应减持并换股。
当指数下跌，个股趋势向下时，基本面好的股票应坚持持股；基本面不明甚或基本面不好的，减持。
总之，心态是决定股市盈亏最关键的因素，许多高手称“炒股就是炒心态”，可见心态的重要性。投资者只有实现从“技术炒股”到“心态炒股”的跨越，才可能达到必胜的境界。
股市是有灵性的，只有能听懂他的“语言”的人，才可能得到他的“奖励”。
为什么投资简单却不容易
这是绝大多数投资者一直都存在的问题，也是投资者初期几乎可以肯定的说100%存在的问题。无论每个人承认不承认，这是现在或曾经发生在每个人身上的事实。这是值得深思自省的问题。
投资就是买卖企业的行为，企业在这个过程中作为一种商品自然要遵循价值规律，价值投资理论的诞生正是基于这一最本质的规律，脱离这种基础的投资行为等于是无源之水，无本之木，因此价值投资是投资的不二之选。
价值投资涉及的领域很广，但不代表它很复杂。价值投资需要学习投资策略、行业发展规律、企业分析方法、投资心理学以及简单的财务知识等，尽管看起来比较多，但都是些智力正常的普通人就能够容易理解的东西，这些知识就象小学课程而不是艰涩复杂的高等数学、相对论，需要的仅仅是足够的勤奋和专注。
网络时代信息无处不在，大师们的投资理论、行业知识、企业资讯以及一切投资相关的内容随处可见，能否充分地利用这些信息完全取决于个人。如果把投资看成一门正式的课程进行系统的学习，全面掌握价值投资理论并不困难。而大部分的投资者完全不把学习当回事，或者根本没有学习和独立思考的意识，而愿意道听途说地按照别人的建议去操作。一些好学的投资者也可能选错方向，或没有系统地乱学一通，这样只能是盲人摸象。
投资的不容易很大程度在于实践的过程和执行力。投资理论很多，这些理论中只有少数几种是真正长期有效的，方向性的错误只会离成功越来越远。企业分析需要综合运用各种各样的知识，而且影响企业发展的各种因素是动态的，这就要求投资者必须持续地花费大量的时间和精力，对许多把投资作为业余爱好的投资者来说是十分困难的，他们对投资的重视程度远远低于本职工作。如果投资者能把投资提升到个人事业的高度，结果将迥然不同。
投资过程中几乎任何股票都存在获利的机会，但大部分机会都不是投资者所能把握的。投资者常常不能客观地评估自己的能力，或者根本没有想到过能力圈的问题。相同的信息在不同的人有不同的解读，判断正确与否取决于投资者对信息的掌握程度和对企业理解的深度，透彻地研究一个行业或企业需要花费大量的时间和精力，同时很多行业和企业是投资者难于把握的，因此一个投资者能真正理解两三个行业已经很不简单。而很多投资者仅仅略知一二就自以为是，有的则明知非自己所长也要越界，结果可想而知。坚守能力圈是避免风险的关键之一。
道理明白了，执行力是成败的关键。价值投资需要坚持很多原则，长期坚守原则才能获得最优回报，然而很多时候短期看坚持原则却可能得到不好的结果。面对短期利益的诱惑，贪婪和恐惧使投资者变得不理性，从众心理更加强了这种欲望，放弃原则便顺理成章，有时候必须把投资理念提升到信仰的高度才能对抗这种心魔。
投资的困难还在于验证一种投资方式的过程是抽象的、模糊的、长期的一个过程，投资的方法论需要在实践中不断地反复修正，这种积累远非两三年能完成的。有一点对某些投资者是最无奈和最不可控的，就是把价值投资做到极致需要一些与生俱来的特质：理性、执着、坚忍、独立、耐心、专注，任一部分的缺失都可能导致执行的重大偏差。
以上这些的不容易几乎都与投资者的智商无关，而在于个人的性格、心态以及意愿，所以投资学习起来简单执行起来却不容易。

罗世康 · 发表于 2012-8-18 18:24:37

拿分走人呵呵，楼下继续！

创业家园 · 发表于 2012-8-18 18:24:37

这个站不错！！

结缘聚心 · 发表于 2012-8-18 18:24:37

我想要`~

果果 · 发表于 2012-8-19 20:22:10

想和楼主交个朋友，不知道能不能攀得起啊？

创业家园 · 发表于 2012-8-22 11:55:50

先顶后看

神采飞扬 · 发表于 2012-8-22 11:55:50

嘿...反了反了,,,,

创业家园 · 发表于 2012-8-22 21:51:58

支持~~顶顶~~~

陈明兰 · 发表于 2012-8-23 04:21:24

ding 支持

创业家园 · 发表于 2012-8-23 04:21:24

似曾相识的感觉

李霞 · 发表于 2012-8-23 04:21:24

床前明月光，低头吃便当！

浩宇工作室 · 发表于 2012-8-25 22:40:04

好人一生平安，好帖子一定要顶，来支持楼主了